Кто такой финансовый консультант? Чем он занимается?

Финансовый консультант – новая для России профессия. Моя задача: помогать людям в достижении их личных финансовых целей. Цели у каждого свои: приобретение недвижимости, создание «подушки безопасности», безопасное накопление средств на обучение детей или пенсию, стремление преумножить свои накопления. Если какие-то из этих задач актуальны и для вас, то и работа с финансовым консультантом будет для вас актуальной.

Узнать подробнее о предоставляемых услугах можно здесь. Если вы пока не знаете, решается ли ваша ситуация на финансовых консультациях, то задайте вопрос через форму на сайте.

 

Чем финансовый консультант отличается от банка или управляющей компании?

Банки и УК активно предлагают клиентам услуги, но только свои. Большинство из них не всегда объясняет вам «подводные камни» тех или иных предложений.

Финансовый консультант сотрудничает одновременно с большим количеством компаний. Это позволяет не зависеть от конкретной организации и дать вам сравнительную информацию по условиям разных компаний-конкурентов. Задача консультанта —  ответить на ваши вопросы, показать все нюансы и «узкие места» каждого варианта и помочь принять решение. Вы получаете непредвзятое мнение независимого эксперта.

 

Что вы собираетесь мне продавать на консультациях?

Ничего, кроме своего времени и знаний. Я не буду предлагать вам участие в каких-либо финансовых пирамидах и уговаривать вложиться в криптовалюты или Forex. Моя задача – предоставить вам максимально полную, достоверную и практичную информацию по вашему запросу.

 

Насколько объективна и достоверна информация, которую вы предоставляете?

Я работаю более чем с 20 финансовыми инструментами различных организаций, чтобы дать вам возможность сравнить их и составить свое мнение. Если предложение той или иной компании не будет соответствовать вашим личным целям, то я сам буду вас от него отговаривать.

 

Насколько актуальна информация, которую вы предоставляете?

Я постоянно отслеживаю изменения по финансовым продуктам, чтобы предоставить для вас максимально точную и актуальную информацию. Если вы зададите вопрос, на который я в момент консультации не готов дать ответ, то я его уточню и предоставлю вам отдельно и бесплатно.

 

Что вы можете мне гарантировать?

Гарантия конфиденциальности: Вся ваша информация является конфиденциальной и не подлежит разглашению третьим лицам. При наличии запроса я готов оформить подписку о неразглашении ваших персональных сведений.

Гарантия объективности: Я предоставляю информацию о различных вариантах решения вашего запроса, показываю нюансы каждого. У вас всегда остается право финального решения.

Гарантия индивидуальности: Я анализирую каждую ситуация отдельно и подбираю варианты, наиболее соответствующие вашему запросу. Никаких шаблонных консультаций.

Гарантия возврата денег: Если в течение 3 дней после нашего общения вы поймете, что консультация вам не понравилась, то я верну вам 100% ее стоимости.

 

Вы передадите полученную от меня информацию в налоговую инспекцию?

Нет, вся полученная от вас информация является строго конфиденциальной. Самое ценное, что есть у финансового консультанта – это репутация. Я ей дорожу, и всегда обеспечиваю защиту персональных сведений, полученных от вас.

 

Как происходит процесс консультации?

Консультация может быть очной (для жителей Санкт-Петербурга) или с помощью Скайпа. Время консультации мы с вами подберем так, чтобы оно было максимально удобным для вас.

Стандартная продолжительность консультации – 45 -60 минут.

Структура первой консультации:

  1. Знакомство. Правила моей работы и гарантии.
  2. Определение цели вашего обращения.
  3. Вопросы с моей стороны к вам, чтобы прояснить вашу цель, сроки текущую ситуацию и т.п.
  4. Рекомендации и предложения по вашей ситуации. Ответы на ваши вопросы, практические рекомендации.

 

Что будет, если мне не понравится ваша консультация?

Моя задача – качественно предоставить вам полезную информацию.

Если в течение 3 дней после нашего общения вы поймете, что консультация вам не понравилась и была бесполезной, то я верну вам 100% ее стоимости. К сожалению, в этом случае я уже не смогу предоставлять вам другие свои услуги.

 

Куда вложить деньги?

Вариантов очень много. Одни простые и общеизвестные (вклады). Вторые нам регулярно предлагают оформить в банках и управляющих компаниях (ИИС, ИСЖ, доверительное управление и т.п.). Третьи знакомы только действительно интересующимся (зарубежные инвестиции). Инструменты сильно отличаются по уровням возможного дохода, степени надежности, стартовым возможностям.

В рамках консультации мы подберем такие инструменты, которые будут наиболее удачными для ваших личных задач.

 

По каким финансовым инструментам вы можете меня проконсультировать?

Я работаю более чем с 20 финансовыми инструментами, причем как российскими, так и зарубежными. Если вам понадобится информация по каким-либо нестандартным продуктам и услугам, то я смогу найти для вас такую информацию.

 

Стоит ли мне обращаться за финансовой консультацией, если меня в семье все финансовые вопросы решает супруг(а)?

Да, ведь цели и задачи у вас, скорее всего, все равно общие. Дорогостоящие покупки, инвестиции, кредиты всегда нужно обсуждать с членами семьи. Мы можем провести совместную встречу сразу с обоими супругами, если такой формат вам подойдет.

 

Стоит ли обращаться к вам, если у меня нет никаких сбережений?

Да, потому что иначе они могут и не появиться. Создание сбережений, требует, в первую очередь, квалифицированной информации. Это могут быть практические рекомендации по анализу расходов или по небольшим инвестициям. Есть много финансовых продуктов, которые не требуют сколь-нибудь значимых средств в начале работы. С ними мы тоже познакомимся в ходе консультации.

 

Вы консультируете по условиям кредитования?

Да, если будет для вас необходимо. Кредиты – это важная часть личных финансов современного человека, и моя задача – помочь найти наиболее подходящее для вас решение.

 

У меня много просрочек по кредитам, банки и коллекторы активно мне звонят. Что делать?

В первую очередь, нужно обратиться в тот банк, с которым возникли сложности. Если же банков много, и просрочки серьезно осложняют вашу жизнь – то приходите на консультацию. В рамках услуги «Личное антикризисное управление» мы постараемся помочь в вашей ситуации.

 

Я не нашел интересующего меня вопроса в этом списке. Что делать?

Задайте мне свой вопрос с помощью формы «Задать вопрос», и я предоставлю вам ответ.

Добавить комментарий для NEF6Or Отменить ответ

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *